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潘帕斯获数千万元Pre-A 轮融资,新产品“牵牛财富”要做数据场景的理财师帮手

跟着交互场景走,尝试解决售前中后的问题。

36氪获悉,金融科技公司「潘帕斯」近日完成数千万元 Pre-A 轮融资,本轮资方为游族网络旗下的投资基金公司游素投资。潘帕斯产品 VP 施宏斌(花名:大澄)向 36 氪透露,本轮融资的战略合作意义较大,双方将会就数据在财富管理垂直领域的应用等方面进行战略合作。

36氪此前曾对潘帕斯进行报道。潘帕斯成立于 2017 年,是一家面向 B 端提供财富管理数据及工具服务的金融科技公司,以财富管理市场为切入口,其团队大多数成员来自阿里、蚂蚁金服、万得、雪球、恒生、同花顺以及银行、私募等机构。此前的两款产品「金橘」和「蟠桃」,主要是通过售卖产品和增值服务的方式向 B 端提供服务。

在完成本次 Pre-A 轮融资的同时,潘帕斯的新产品「牵牛财富」与「财富大脑」相继上线。

大澄表示,目前,中国的财富管理市场刚刚兴起,行业的系统化和专业化水平都比较低,这意味着巨大的蓝海市场,而「牵牛财富」就是一款为财富机构提供数据服务和行业解决方案的产品。

不过,目前金融监管日渐收紧,金融市场开始规范化,大量的第三方财富管理机构面临合规、规范化的管理压力。另外,随着互联网的发展和微信生态的火热,几乎所有的金融机构都进入了转型时期。相较于过去十年,理财师和客户之间的活动逐渐从线下搬到线上,但是交互成本却依旧繁琐。

作为解决方案,「牵牛财富」跟着业务场景走,尝试解决财富管理的售前、中、后问题,主要围绕营销获客、合规和安全三个核心问题展开。

在合规方面,牵牛利用人脸识别、数字证书签约等方式,让理财活动能够实现 100% 在线上完成,以轻金融云方式输出给基础相对薄弱的财富管理机构。牵牛能够实现 100% 私募电子签约,解决售中与售后问题;而在营销和服务场景中,牵牛也会为 B 端用户提供市场活动、售前咨询、存续管理等SCRM(Social Customer Relationship Management)支持。

大澄告诉 36 氪,金融行业因为互联网的出现发生了许多变革,而且中国社交平台的高速发展对消费者的生活方式的改变是巨大的。围绕人的活动产生的数据,如聊天记录、购买行为等社交媒体数据,都是宝贵的用户资源。

「牵牛财富」目前分为理财师及客户版本。在理财师一端,理财师可以用牵牛财富的 App 进行展业、互动、获客与交易活动。比如,使用「牵牛财富」app 的理财师,可以在 app 上对微信上的客户、交易、销售线索等进行管理,也可以在微信上进行分享获客活动。财富诊断、财富报告书、风险评估等活动也可以在 app 上完成。

而对于客户而言,客户的一切交易活动都可以在「牵牛财富」小程序上完成。比如,一个客户在微信上与理财师进行沟通,关于产品预约、活动报名、财务规划等沟通的内容通过小程序来完成,一切数据沉淀在牵牛财富的后台数据系统中,自动归类为模块化的数据,再输出给理财师,而客户会得到动态及时的反馈。而在以往,理财师与客户在微信上沟通后,传统的做法是再次把这些数据录入到 CRM 系统中,时间长且步骤繁琐。

大澄表示,目前客户与理财师的互动大都发生在微信上。发朋友圈、拉群引荐他人还是在微信上做路演等场景都是潘帕斯产品应用的核心场景。“比如说,一个理财销售活动,这个场景是在哪里发生,是怎么发生,最适合在微信小程序上用什么方式来呈现,都是潘帕斯花了很长时间打磨的地方。”他说。

在部署方式上,「牵牛财富」可以选择两种方式,分别为轻金融云以及 SAAS。前者系统部署在客户的专有云,后者部署在公有云中。

目前,潘帕斯已经与数家第三方财富管理机构洽谈合作,共同完善「牵牛财富」的架构。潘帕斯目前已经完成了标准化版本,而针对不同机构的不同要求,则还会有一些可插拔的模块,为机构提供定制化的版本。

至于风控环节,大澄表示,「牵牛财富」将所有活动搬到小程序上,系统化与数据化的过程就让人与人在线下交流过程中的合规问题得以解决,并且规避了许多敏感信息外泄的风险。另外,牵牛采用 OCR、人脸识别、机器学习等方法,也能有效提高违规成本。此外,对于机构最为敏感的安全问题,潘帕斯与阿里云达成了合作,在文件存证、客户资料、密钥管理等方面能够为客户提供全面的解决方案。

另一个产品「财富大脑」,则从客户画像、风险控制、财富配置等多个角度,为机构提供智能化、场景化的产品和运营服务。大澄表示,「财富大脑」采用的产品逻辑与「牵牛财富」较为相似,都是深挖场景的产品。不过目前财富大脑并没有实体的产品形态,主要还是为机构提供定制化服务。


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